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news center厦门国际信托财富管理中心总经理李倩是有着22年党龄的老党员，也是公司第一党支部书记。金圆集团党委出台“三比三争”活动方案以来，李倩在公司业务转型发展中躬身入局，充分发挥基层党支部战斗堡垒作用，号召支部党员比创造力、比模范力、比执行力，争当改革敬业实干先锋，按照公司对财富管理工作提出的年度工作目标，全力奋战财富管理一线，用心为市民做好理财服务，取得了较好的工作成绩。
守好市民的钱袋子
“为什么不让我买！”一大早厦门国际信托39楼的受理大厅就热闹起来。发生了什么事？李倩疾步赶到大厅，看见客户经理和柜台受理人员正围在两位年逾古稀的夫妻旁焦急地解释……
“我们昨天有一笔理财到期了，今天一大早就赶到你们公司来，听说你们有一款收益率很不错的产品，我们专程来一趟，一定要买到！”两位老人情绪有点激动。这周只有一只产品在售，这是厦门国际信托推出的首只“组合产品”，80%配置传统固收产品，20%配置圆信永丰的公募基金，希望通过公募基金的运作获得超额收益，但也有亏损的可能。这种组合产品对于大部分中产人士来说都是一种不错的选择，但却不一定适合眼前的这两位老人。
于是，李倩邀请两位老人到茶室，为他们泡上一杯热茶后，试着耐心解释：“这次的产品跟二老之前买的信托产品都不一样，是有波动风险的，我跟您详细讲一讲，了解产品后再判断下……”但在后面的解释过程中，李倩发现两位老人的眼神一直是迷茫的。“不能让他们买这样的产品。”李倩心想，“投资者适当性管理非常重要，应该引导客户购买适合自己风险承受能力的产品”。于是，她劝说老人耐心等待合适的产品，并将安排客户经理提供上门服务，不用老人再来回奔波。
这样的事情在财富管理中心常有发生。客户们也常常把在其他金融机构看到的金融产品信息分享给李倩和财富中心的理财顾问们，请他们给予咨询参考。李倩一直要求团队成员要履行国企责任，多场景、多形式开展消费者权益保护工作。除了日常的产品宣讲路演外，厦门国际信托财富中心的同事们也经常走进社区、乡村宣传普及金融知识，为提升公众的金融素养添砖加瓦。2022年以来，厦门国际信托累计开展务工人员金融宣传教育、驻村工作组金融知识普及等消保活动14场，覆盖1000余人次。成为客户身边的值得信任的理财专家，一直是他们努力的方向。
比服务重效率
为进一步提升公司理财客户线上办理业务的便利性，以数字化为财富管理业务赋能，李倩带领财富管理团队配合公司信息技术部快速推动厦门国际信托APP落地，为客户提供产品发行情况查询、线下投资者教育交流活动预约、在线产品预约、购买、资产和收益查询等功能。现在客户足不出户就可以完成理财产品认购等操作，业务平均受理时间也从40分钟缩短到20分钟。同时，财富管理中心也为60岁以上客户提供上门签约服务，为老年人客户提供便利。
今年来，为配合厦门市乡村振兴工作，李倩与公司业务部门伙伴一同走进厦门各村，宣传金融知识、了解村财村情，推动面向各村集体的“乡村服务信托”工作；也为200多名驻村干部提供培训，帮助他们用好金融工具发展农村特色经济。
比创新争一流
信托财富管理中心定位是什么？只是卖信托产品吗？李倩不这么认为。针对不同委托人的情况，为他们提供针对性的资产配置方案，是一名信托财富顾问的专业所在。这需要财富顾问不止熟悉本公司的信托产品，也要不断学习投资市场上券商、基金、私募、保险等各种金融工具。
从2020年开始，李倩就带领财富管理中心的伙伴们推动财富业务转型。一方面，他们谨慎选择净值型产品。随着近几年政策环境、经济环境的变化，传统固收类信托产品不断减少成为必然趋势。从二级市场，通过多策略的标品组合等方式寻找固收信托产品的替代品，为委托人寻找更符合新环境的投资方向是必然趋势。2020年开始，李倩就着手多渠道获取、筛选固收替代产品。而对净值型的产品，她的团队并非一味把产品推给客户，由客户盈亏自担，而是谨慎挑选产品类型、结构设计、财顾团队，设计更符合信托客户偏好的低波动型产品，打造信托的标品品牌任重道远。另一方面，他们通过不断的内部学习、持之以恒地开展客户沟通会，引导客户转变观念。不论是客户还是团队，从原来简单的固定收益、固定派息产品转变到结构复杂且收益不确定的产品，第一反应都是排斥的。仅2020年第一季度，财富管理中心就组织了尽10场客户交流会。2021年财富管理中心的产品结构中，传统非标固收产品的占比从90%下降到了30%，净值型、投资型产品占比突破了70%。
李倩带领财富管理团队守护好人民的财产，让有温度的金融服务走进群众心中，是厦门国际信托党委积极响应集团党委开展“三比三争”活动以来众多优秀党员的一个缩影。今年以来，厦门国际信托党委结合“提高效率、提升效能、提增效益”活动和“三比三争”实践活动，组织党员比学赶超“争”先进、岗位建功“比”高低、坚守初心再“提”效，广泛动员全体党员积极参与，以党心聚人心，在抗击疫情、服务厦门城市建设、推动乡村振兴等工作中展现出了厦门国际信托党员独特的精神面貌和昂扬的精气神，营造浓厚的干事创业积极氛围，以高质量的党建工作引领公司的高质量发展取得了新成效。