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近日
2022（第二届）“金信通”金融科技创新应用案例
评选结果在第五届中国金融科技产业峰会上
正式公布
金圆集团旗下
厦门中小在线信息服务有限公司
自主研发的
“现场尽调智能管理系统” 获评
“2022 （第二届）‘金信通’金融科技创新应用卓越案例”
“现场尽调智能管理系统”由厦门慧企互联科技有限公司（厦门中小在线全资子公司）自主研发，从全国银行、保险、证券、期货、基金等行业共430个金融科技应用落地案例中，历经公开投票、案例初筛、案例函评、线上终评等环节后脱颖而出，成功入选金融科技创新应用卓越案例，充分体现了厦门中小在线金融科技研发实力和应用成效。
本次评选活动由中国信息通信研究院联合金融科技产业生态各方共同发起，旨在进一步推动金融科技高质量发展，健全适应数字经济发展的现代金融体系，汇集行业内典型的金融科技创新应用案例，形成一批可复制、可推广的金融科技样板项目，为政府、监管部门、金融机构和科技企业提供重要参考素材，推动我国金融科技生态健康发展。中国信息通信研究院始建于1957年，是工业和信息化部直属科研事业单位，在行业发展的重大战略、规划、政策、标准和测试认证等方面发挥着有力支撑作用，为我国通信业跨越式发展和信息技术产业创新壮大起到了重要推动作用。
附：2022（第二届）“金信通”金融科技创新应用卓越案例完整名单（名单排名不分先后）
完整名单
获奖项目介绍
现场尽调智能管理系统
“现场尽调智能管理系统”是
厦门中小在线信息服务有限公司
依托金圆集团金融产业基础
顺应数字化转型发展趋势
自主研发的
基于人工智能、大数据、云计算
等前沿技术
融合企业服务优势
经过实际业务验证的
全链条的供应链生态服务产品体系之一
目前系统已与厦门国际信托
厦门资管等多家金融机构落地合作
01 项目介绍
近年来，监管部门对尽职调查履职到位要求日益提高，不断出台相关文件对尽职调查提出规范要求。同时，随着金融行业的不断发展，规范、增强尽职调查特别是现场尽职调查工作，成为提升金融行业全面风险管理能力、促进金融机构转型升级的重要举措。现场尽调智能管理系统解决了部分金融机构尽职调查面临的流程规范弱、责任界定难、合规审查效率慢及数据保护安全性较低等问题。
02 特色亮点
现场尽调智能管理系统充分运用了金融科技手段，对传统现场尽调过程进行了多维度创新。
1、丰富化尽调设备，创新尽调模式
相比于传统的业务人员个人手机尽调，系统不仅提供了统一的定制化移动终端，解决了设备“公私分离”问题，还支持无人机、全景摄像头等尽调设备，扩充了尽调方式、尽调视角及尽调时间线。
2、数字化全程记录，创新运营管理
相较于传统尽调资料在文件服务器的离散存储，本系统针对项目类别、尽调阶段及交易对手特性等对现场尽调行为进行了规范化、专业化及精细化的运营管理，可对尽调过程进行记录，建立更为多样、规范、清晰的尽调资料库，搭设业务人员与风控人员之间的尽调信任机制，形成了更为高效的运营体系。
3、智能化合规审查，创新合规管理
相异于传统的尽调材料人工事后检查及审计，系统使得尽调场景可回溯，记录的尽调资料包含人员、时间及定位等信息，利用了人脸识别、AI比对等技术实现了对尽调资料的真实性、时间地点一致性、完整性、规范性等合规化自动检查，避免了项目审计时尽调资料补缺补漏的情况。
4、数据化知识体系，创新风险控制
本系统通过API接口访问多个数据源形成全维度、长时间线的企业数据库，建立了新的实时风险预警处理机制，实现对尽调主体更全面高效的风险管控。同时，系统创新性建立了尽调规范模板及访谈问题知识库，可推动公司知识库不断迭代更新，实现公司专业经验积累和沉淀。
5、多策略保护机制，创新数据安全
不同于传统个人数据与尽调数据的混杂、尽调资料缺乏外流控制手段，本系统使用定制化移动终端和管理系统，通过对尽调设备授权准入、系统操作权限限制及加密传输等手段阻断了公司尽调数据外泄，构筑了新的数据保护机制。
未来，厦门中小在线将切实发挥自身金融科技优势，贯彻数字化、智能化理念，不断优化产品功能，充分运用金融科技手段，助力企业和金融机构健康发展，为数字化经济建设注入强大动能。